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个人炒黄金技巧和方法

2010/6/7 10:50:00    来源:本站原创    共有评论 0 条

今年以来,在众多投资品种中,黄金无疑成为最佳的投资品,在上一周,国际金价创出每盎司1248美元新高,尽管此后连续3天陷入回调,但黄金的投资热在国内却丝毫看不出退烧的迹象,据记者了解,目前国内个人炒金的方式依风险不同主要有纸黄金、实物黄金和延期交易这三种,此外,一些商业银行还开办了黄金等贵金属的理财产品,银行理财师告诉记者,依投资者对风险承受能力的不同,黄金投资的这几种方式也各有利弊。

  黄金:交易简单无保值功能

  适合普通投资者

  纸黄金是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,个人通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。

  据记者了解,纸黄金的买卖业务以人民币为标价货币,交易单位为克,最低交易量为10克,其买卖报价根据国际市场金价确定,双向交易费用一般在0.5元/克到1元/克之间,交易成本较高。

  不过,纸黄金没有保值功能,不能抵御通胀风险,且与实物黄金品种相比,纸黄金手续费较高。一般情况下,投资者持有一年以上,方能有所收益。

  实物金:可抵御通胀长期保值

  适合稳健型投资者

  据了解,目前的实物黄金交易品种为Au99.99、Au100g两个品种,报价方式为人民币元/克,最小交易量为100克。实物黄金有很好的抵御通胀的作用,更适合长期保值,且双向交易手续费只有交易总额万分之十五(0.48元/克左右),比纸黄金的便宜,目前许多银行销售的金条、金币等大都属于此类,对于有保值需求的投资者来说是个不错的选择。

  但实物金在提取和存储上要求较严格,如果包装破损,银行很难回收。因此,一般实物金投资者会租用银行保管箱,每年会增加400多元的储存费。

  延期交易类:保证金交易以小搏大适合激进型投资者

  目前最热门的个人炒金品种是延期交易类业务,据记者了解,目前在河北市场上有兴业、民生和工行等开办有此类业务,还有一些银行在年内也将要开办这一业务。

  兴业银行石家庄分行国际金融理财师张亚宁告诉记者,黄金延期交易是介于现货黄金和黄金期货之间的品种,收益快,相应的风险也较大,其属于保证金交易,杠杆比例较高,可以以小搏大,投资者用延期交易只需3万元就可以做空或做多25万元的黄金,赚取金价差额利润。客户在进行黄金现货延期交收产品——— AuT+D交易时,可以选择合约交易当天交割,也可以自主选择在其他时间提取实物金。

  由于门槛低,目前这一业务很受追捧,银行理财师提醒说,在投资此类品种时,资金管理是最重要的,开仓所占用资金越少,剩余可用资金越多,抵抗风险能力就越强。开仓资金和剩余资金的比例一般应不超过4:6,这是较稳妥的资金管理策略。

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  黄金理财产品:本金有保障收益各不相同适合大众投资者

  目前我国商业银行的人民币以及外汇理财产品中,有一部分是与黄金投资相关的黄金类理财产品,这一类理财产品的特点是由商业银行面对社会公众的理财产品,将社会公众资金集合后,由专业人士进行黄金或黄金有关的投资。

  据记者了解,这一类理财产品大部分都提供了本金保障的承诺,因此投资者不用担心本金的损失,最差情况是产品到期日拿不到利息,但是本金可以保住,比较适合风险承受能力较低的投资者,但收益率也有上限。目前市场上的黄金类理财产品不算太多,年收益率大概在6%左右,期限从半年到一年不等,对部分不太熟悉黄金市场的投资者而言,这类理财产品购买方便,风险度低,是一个合适的投资选择。

  地下炒金:风险极高 90%爆仓率

  除了以上这些正规途径的炒金方式外,还有一种就是近年来游离于体系之外的地下炒金队伍,它与上述正规黄金交易最大的区别就是———杠杆率高得惊人。“100-200倍是平均值,有的甚至高达500倍。”有业内人士认为,“这样高的保证金只能进行超短线操作,5分钟之内必须平仓,长期操作根本就没有可能保本。”

  据了解,目前国内炒金公司分为“灰色”和“非法”两类,前者自称是香港和境外公司在内地的代理机构或分公司,通过网上交易平台在内地发展客户,不受内地监管机构监控;后者则是在内地自设交易平台,故意让“专家团”误导客户,并与客户进行对赌,客户的资产往往就会落入公司手中。

  调查:3成公众对炒金“不了解”

  今年金价“高歌猛进”,黄金投资也受到市民追捧,近期一家调查机构的“炒金调查”显示,超过三成的公众对黄金“投资不太了解”或根本“不了解”。

  该调查数据显示,“炒金族”中,男性的比例要高于女性。在想投资黄金的人群中,有40.3%的人对投资黄金了解程度“一般”。

  在黄金投资的品种中,黄金首饰、投资型金条颇受公众青睐,37.3%的人表示愿意购买黄金首饰,希望购买金条的受访者也达到了20.6%,另外还有近一成受访者愿意购买金币。在已投资黄金的人群中,男性更愿意购买金条,而女性则更喜欢购买黄金首饰。

 



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